От лёгкого заработка до реального срока

За фразой: «Я просто выручил человека, помог ему снять деньги», с недавних пор может скрываться уголовное преступление, связанное с действиями дропперов. Мы всё чаще слышим об этих людях, но не до конца понимая кто это такие, не желая вникать в суть их действий, полагаем, как всегда, что нас это не коснется. И напрасно, ведь втянутым в мошеннические схемы дропперов может оказаться каждый из нас.

Итак, дропперы – это люди, являющиеся участником мошеннических схем, чья банковская карта или счёт, не редко за вознаграждение, используются для вывода наличных денежных средств, похищенных у жертв. Дропперы служат промежуточным звеном в цепочке преступления: получил деньги на карту, обналичил их, передал «курьеру», получил вознаграждение, тем самым помог скрыть следы хищения. Дропперы осознанно, с корыстной заинтересованностью предоставляют свои банковские карты или иные платежные инструменты третьим лицам для совершения противоправных  действий. При этом, многие из них заблуждаются полагая, что просто обналичив деньги через свой счёт, они ничего не нарушают и им за это ничего не грозит. Поскольку даже если дроппер не знает всех тонкостей преступной схемы, но совершил данное действие, он подлежит уголовной ответственности.

Так, за передачу из корыстных побуждений банковской карты  иному лицу, для того, чтобы он осуществил с её помощью незаконные действия, либо совершение данных действий самим лицом по указанию иного, предусмотрено наказание от штрафа в размере от 100 до 300 тысяч рублей и до лишения свободы сроком на три года. При приобретении банковской карты с целью передачи её лицу для совершения противоправных действий, виновному грозит от штрафа в размере  от 300 тысяч до 1 миллиона рублей  и до лишения свободы сроком до 6 лет со штрафом от 100 до 500 тысяч рублей. За осуществление неправомерных операций с использование чужих банковских карт  предусмотрено наказание в виде лишения свободы на срок до 6 лет со штрафом в размере от 300 тысяч до 1 миллиона рублей.

Следует знать, что помимо уголовной ответственности дропперу грозит и гражданско-правовая ответственность, поскольку полученные им денежные средства возможно взыскать в качестве неосновательного обогащения. Поскольку все денежные средства, поступающие на счёт, считаются находящимися во владении держателя карты, у него наступает обязанность вернуть неосновательно полученные денежные средства. При этом, основанием для освобождения от ответственности не будут доводы о том, что карта утеряна или использовалась без ведома её владельца, поскольку владелиц счёта несет риск последствий передачи карт или доступа к банковскому счету.

Важно помнить, что в случае, если вам предлагают перевести даже «просто так» денежные средства, это уже подозрительно и должно насторожить, ведь, как правило, за этим стоят мошенники, отмывающие деньги, а вы в этом случае становитесь звеном преступной цепи.

В нашем суде имеется практика рассмотрения дел по искам о неосновательном обогащении, полученном по средствам мошеннических схем. Так, за последние несколько лет судом рассмотрено  6  исков, в пользу пострадавших взыскано  более 2 600 000 рублей.

Проблема дропперства превращается в эпидемию: мошенники через социальные сети, различные сайты предлагают «легкий заработок», арендуют карты, целенаправленно вовлекают в преступные схемы. Учитывая, что подростки проводят много времени в интернете, при этом желают легко и быстро заработать, в большинстве случаев, значительная часть дропперов – это молодёжь, в том числе, несовершеннолетние, которые  юридически не грамотные и психологически не зрелые. В связи с чем, родителям подростков необходимо контролировать платежные инструменты своих детей, важно обратить внимание на их поведение, ведь под психологическим воздействием злоумышленников, из желания быть самостоятельным, подросток легко может поддаться воздействию мошенников, не решившись рассказать об этом родителям.

К сожалению, подростки это не единственные жертвы преступников, ими легко становятся люди, находящиеся в трудной жизненной ситуации, или остро нуждающиеся в деньгах.

Но, иногда человек действительно не понимает, что участвует в преступной схеме, в такой ситуации у него есть шанс избежать сурового приговора, в случае, если он докажет, что его обманули и при этом никакой выгоды он не получил. 

Наиболее распространённые схемы вовлечения в дропперство: предложение в социальных сетях быстрых денег за простой перевод денежных средств иным получателям; организовав поступление крупной суммы на счёт жертвы, его умоляют спешно вернуть их как «ошибочно» перечисленные; предложение от лжеспецслужб перевести деньги на «безопасный счет» или передать наличные курьеру для «важного дела»; сообщение злоумышленников о мнимой утечке данных или взломе, через которые под предлогом безопасности выманивают личные данные жертвы; «помощь» у банкомата, когда растерянный прохожий, симулирующий проблему, просит снять деньги, которые сейчас же переведут на счёт жертвы; предложение несовершеннолетним на игровых платформах редких игроков или оружия за передачу необходимых реквизитов; просьба под видом сотрудников банка оформить карту, предоставив доступ к онлайн-банку для специальной акции. И это лишь небольшая часть работающих схем, число которых и разнообразие увеличивается с огромной скоростью.

Для того, чтобы не стать инструментом преступников, прежде всего, необходимо быть бдительным к своим финансам и предложениям быстрого заработка: никогда не участвуйте в цепочках «получил-перевёл»; в случае если просят принять платёж и отправить его другому человеку откажитесь, тем более, если предлагают заплатить за данную «услугу»; проверяйте неожиданные поступления на ваш счёт: при поступлении неизвестного перевода, не тратьте деньги и не возвращайте их самостоятельно, обратитесь в банк; при осуществлении перевода денежных средств, даже знакомым или родственникам, всегда указывайте конкретное назначение платежа. 

Кроме того, будьте внимательны не только к своим финансовым операциям, но и не передавайте свои банковские карты, сведения о банковском счёте и личные данные третьим лицам, ведь ваши данные – это ваша ответственность!

Помощник председателя

районного суда

Марина Десятова

Статья опубликована в газете «Ударник» № 41 от 16.10.2026